|
03
Mart 2004 Tarihli Resmi Gazete
Sayı:
25391
Devlet
Bakanlığından:
Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında
Yönetmelik
BİRİNCİ BÖLÜM
Amaç, Kapsam, Dayanak ve Tanımlar
Amaç
Madde 1 — Bu
Yönetmeliğin amacı, bireysel emeklilik sisteminin geliştirilmesi ve güven içinde
yürütülmesi amacıyla bireysel emeklilik aracılarına ilişkin usul ve esasları
düzenlemektir.
Kapsam
Madde 2 — Bu
Yönetmelik, bireysel emeklilik aracılarında aranacak nitelikleri, faaliyetleri,
yapamayacakları işleri, sınava, sicile, lisans belgesine ve tanıtım kartına
ilişkin işlemler ile bireysel emeklilik aracılarına ilişkin diğer usul ve
esasları kapsar.
Dayanak
Madde 3 — Bu
Yönetmelik, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanununun
11 ve 26 ncı maddelerine dayanılarak hazırlanmıştır.
Tanımlar
Madde 4 — Bu Yönetmelikte
geçen;
a) Kanun: 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım
Sistemi Kanununu,
b) Müsteşarlık: Hazine Müsteşarlığını,
c) Şirket: Emeklilik Şirketini,
d) Emeklilik Gözetim Merkezi: Emeklilik Gözetim Merkezi Anonim Şirketini,
e) Bireysel emeklilik aracıları: Şirketler tarafından
katılımcılara sunulan emeklilik ürünlerinin tanıtımı, pazarlanması ve satışına
ilişkin aracılık hizmetlerini bir sözleşmeye dayanarak, daimi bir surette
şirketlerin emeklilik sözleşmelerine aracılık eden veya bunları şirket adına
yapan gerçek kişileri,
f) Bireysel emeklilik aracılığı: Şirketler tarafından
katılımcılara sunulan emeklilik ürünlerinin tanıtımı, pazarlanması, satışı ve
bireysel emeklilik sistemine ilişkin diğer aracılık hizmetlerini,
g) Sınav: Bireysel emeklilik aracıları sınavını,
h) Sicil: Bireysel emeklilik aracıları sicilini,
ifade eder.
İKİNCİ BÖLÜM
Bireysel Emeklilik Aracılarında Aranan Nitelikler ve Sınava İlişkin
Esaslar
Bireysel Emeklilik Aracılarında Aranan Nitelikler
Madde 5 — Bireysel
emeklilik aracılarında aşağıdaki nitelikler aranır:
a) Dört yıllık fakülte, dört yıllık yüksek okul, iki yıllık
sigortacılık veya bankacılık meslek yüksek okulu mezunu olmak,
b) Sınavda başarı göstermiş olmak,
c) Müflis veya konkordato ilân etmiş olmamak, bireysel emeklilik
veya sigortacılık mevzuatına aykırı hareketlerinden dolayı hapis veya birden
fazla ağır para cezası ile cezalandırılmış olmamak, taksirli suçlar hariç olmak
üzere affa uğramış olsalar dahi ağır hapis veya beş yıldan fazla hapis yahut
basit veya nitelikli zimmet, cürüm işlemek için teşekkül oluşturmak, irtikap,
rüşvet, hırsızlık, dolandırıcılık, sahtecilik, inancı kötüye kullanma, dolanlı
iflas gibi yüz kızartıcı suçlar ile istimal ve istihlak kaçakçılığı dışında
kalan kaçakçılık suçları, resmi ihale ve alım satımlara fesat karıştırma, kara
para aklama veya devlet sırlarını açığa vurma, vergi kaçakçılığı veya vergi
kaçakçılığına teşebbüs suçlarından dolayı kesinleşmiş mahkumiyet kararı
bulunmamak,
karşılıksız çek keşide etmiş olmamak,
d) Meslek şeref ve haysiyetine aykırı davranışlarda
bulunmamak,
e) Adına bireysel emeklilik aracılığı yapacakları şirket veya
şirketlerin emeklilik ürünlerine ilişkin gerekli eğitimleri tamamlamış
olmak.
Şirket bünyesinde veya şirket adına bireysel emeklilik aracılığını
çağrı merkezi, müşteri ilişkileri ve benzer isimler altında yapanlar da bireysel
emeklilik aracılarında aranan niteliklere haiz olmalıdır.
Sınav
Madde 6 — Bu
Yönetmeliğin 5 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) ve (e) bentleri haricinde
bireysel emeklilik aracılarında aranan nitelikleri taşıyanlar, mesleki bilgi ve
becerilerini ölçmek amacıyla Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından düzenlenen
sınava girerler.
Sınav çoktan seçmeli olup elektronik ortamda
gerçekleştirilecektir.
Yılda en az iki kez olmak kaydıyla sınava başvuranların yeterli
sayıya ulaşması halinde Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından sınav
açılabilir.
Sınava ilişkin uygulama esasları Emeklilik Gözetim Merkezi
tarafından Müsteşarlığın uygun görüşü alınarak belirlenir.
Sınavla İlgili
Muafiyet
Madde 7 — Aşağıda
belirtilen kişiler görevde bulundukları sürece sınavdan muaftırlar:
a) Şirketlerin yönetim kurulu üyeleri, genel müdür, genel müdür
yardımcıları, bölge müdürleri ile şirket merkezinde pazarlama veya satıştan
sorumlu müdür veya başka unvanlarla istihdam edilseler dahi yetki ve görevleri
itibariyle müdüre denk veya daha üst konumlarda imza yetkisini haiz diğer
yöneticiler,
b) Emeklilik, hayat veya ferdi kaza ürünlerinin tanıtım, pazarlama ve satışında faaliyet
göstermek üzere kurulan ve sermayesinin en az yüzde ellibirinin bir şirkete ait
olduğu pazarlama ve satış şirketlerinin yönetim kurulu üyeleri, genel müdürü ve
genel müdür yardımcıları.
Bulundukları görev itibarıyla sınavdan muaf tutulan kişilerin
sınavdan muafiyet tanınmasına neden olan görevden ayrılmaları ve bireysel
emeklilik aracılığı yapmak istemeleri halinde sınava girmeleri zorunludur.
Her takvim yılının başında sınavdan muafiyet tanınan kişilerin ad,
soyad, T.C. kimlik numarası ve Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından gerekli
görülen diğer bilgilerin yer aldığı liste, şirket ve bu maddenin birinci
fıkrasının (b) bendinde belirtilen niteliği haiz olan pazarlama ve satış şirketi
tarafından Emeklilik Gözetim Merkezine gönderilir. Gönderilen listede yıl içerisinde olan
değişiklikler değişiklik tarihinden itibaren beş iş günü içinde Emeklilik
Gözetim Merkezine bildirilir.
Sınava İlişkin
Başvurular
Madde 8 — Sınav
başvuru süresi, sınavın şekli, sınav konu başlıkları, sınav ücreti, soru sayısı,
soruların puan ve ağırlıkları gibi sınava ilişkin hususlar Emeklilik Gözetim
Merkezi tarafından kırk beş gün önce Türkiye çapında basımı ve dağıtımı yapılan
günlük iki gazetede ilan edilir.
Sınava ilişkin başvurular Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından
belirlenen süreler içinde varsa çalıştıkları veya adına bireysel emeklilik
aracılığını yaptıkları şirketler aracılığıyla veya bireysel olarak aşağıdaki
belgeler ile birlikte Emeklilik Gözetim Merkezine yapılır:
a) Eksiksiz olarak
doldurulmuş fotoğraflı Başvuru Formu,
b) Nüfus cüzdanının noter onaylı bir örneği,
c) Eğitim durumunu gösteren belgenin noter onaylı bir örneği,
d) İki adet fotoğraf,
e) Sınav ücretinin yatırıldığına ilişkin, adayın T.C. kimlik
numarası ile ad ve soyadının belirtildiği banka dekontu.
Başvuru esnasında kişilerin, Kanunda ve bu Yönetmelikte belirtilen
nitelikleri taşımaları zorunludur. Sınava tekrar girmek üzere başvuran adayların
birinci fıkranın (b) ve (c) bentlerinde belirtilen belgelerinde değişiklik
olması halinde bu belgelerin yeniden temin edilmeleri gerekmektedir.
Adayların nüfus cüzdanında T.C. kimlik numarasının bulunmaması
halinde T.C. kimlik numarasının yer aldığı nüfus kayıt belgesinin de başvuru
belgelerine eklenmesi gerekir.
Sınava başvuru yapan yabancı uyruklu adaylar; birinci fıkranın (b)
bendinde istenen belge yerine pasaportun noter onaylı bir örneğini, yabancı
uyruklu veya diplomasını Türkiye dışında bir öğrenim kurumundan almış olanlar;
(c) bendinde istenen belgeye ilişkin yüksek-öğrenim kurumu tarafından verilecek
denklik belgesinin noter onaylı bir örneğini vermelidir.
Adaylar başvuru süresi içerisinde başvuru formunu ve belgelerini
iadeli taahhütlü posta, şahsen veya adına bireysel emeklilik aracılığını
yaptıkları şirketler aracılığıyla Emeklilik Gözetim Merkezine ulaştırırlar.
Postadaki gecikmeler dikkate alınmaz.
Sınav
Ücreti
Madde 9 — Sınav
ücreti, sınavın yapılması ile ilgili giderlerin karşılanması amacıyla sınav
başvurusuna ait ilanın yapıldığı tarihte geçerli olan asgari ücretin yarısını
geçmemek kaydıyla Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından Müsteşarlığın uygun
görüşü alınarak belirlenir.
Sınav ücreti, Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından belirlenen
hesaba yatırılır.
Başvuruların
İncelenmesi ve Sınav Giriş Belgesi
Madde 10 —
Başvurular, aşağıdaki hususlardan herhangi birinin varlığı halinde
reddedilir:
a) Adayların bu Yönetmeliğin 5 inci maddesinin birinci fıkrasının
(b) ve (e) bentleri haricinde bireysel emeklilik aracılarında aranan nitelikleri
taşımaması,
b) Başvuru belgelerinin eksik olması.
Başvurunun reddedilmesi halinde bu durum gerekçesi ile birlikte
sınava ilişkin başvuru belgelerinin değerlendirilmesini müteakip on iş günü
içinde ilgiliye yazılı olarak bildirilir. Sınav ücreti talep edilmesi halinde
talep tarihinden itibaren on iş günü içinde bireysel olarak başvuran adaya veya
adına bireysel emeklilik aracılığı yaptıkları şirketler aracılığıyla başvuran
adaylara iade edilir veya belgeler tamamlanıp başvuru işleme alınana kadar
bekletilir.
Sınava girecek kişilerin başvuruları incelendikten sonra sınava
girmesi uygun bulunanlar için sınav yeri ve tarihi sınavın yapılacağı tarihten
en az on beş gün önce Emeklilik Gözetim Merkezinin İnternet adresinde duyurulur
ve adaylara sınav giriş belgesi gönderilir. Emeklilik Gözetim Merkezi bireysel
başvuran adayların sınav giriş belgelerini posta adreslerine, şirketler
aracılığıyla başvuran adayların sınav giriş belgelerini ise adaya ulaştırılmak
üzere ilgili şirkete gönderir. Sınav tarihinden bir hafta öncesine kadar İnternet
adresinde yapılan duyuruda adı bulunan ancak sınav giriş belgesi ulaşmayan
adaylar Emeklilik Gözetim Merkezine sınav giriş belgesi almak üzere
başvururlar.
Sınav Konuları ve
Sınava İlişkin Değerlendirme
Madde 11 — Sınav
konuları aşağıdaki başlıklardan oluşur:
a) Temel İşletme ve İktisat,
b) Bireysel Emeklilik ve Sosyal Güvenlik Sistemi,
c) İlgili Vergi Mevzuatı,
d) Finans ve Yatırım Araçları,
e) Genel Sigortacılık Bilgisi,
f) Temel İnsan İlişkileri Bilgisi ve Pazarlama.
Sınavda başarılı sayılmak için alınan notun yüz üzerinden en az
yetmiş olması gerekir. Sınavda başarısız olanlar yeniden sınava
girebilir.
Sınav Sonuçlarının
Gönderilmesi
Madde 12 — Sınav
sonuçları, Emeklilik Gözetim Merkezinin İnternet adresinde duyurulur. İki nüsha
olan sınav sonuç belgesinin bir nüshası bireysel başvuran adaylara iadeli
taahhütlü postayla veya adına bireysel emeklilik aracılığını yaptıkları
şirketler aracılığıyla başvuran adaylara iletilmek üzere ilgili şirketlere
gönderilir, bir
nüshası da Emeklilik Gözetim Merkezinde beş yıl süreyle elektronik ortamda
saklanır. Adına bireysel emeklilik aracılığını yaptıkları şirketlere sınav sonuç
belgelerinin gönderilme tarihi adaylara bildirimin yapıldığı tarih olarak kabul
edilir.
Sınavın Geçersiz
Sayılması ve İptali
Madde 13 — Sınava
katılanlardan gerçek dışı beyanda bulunduğu, sınava girme koşullarını taşımadığı
sonradan anlaşılanlar ile sınavda usul ve adaba aykırı hareket ettiği tespit
olunanların sınavları geçersiz sayılır ve bunlar üç yıl süreyle açılacak hiçbir
sınava giremezler.
Emeklilik Gözetim Merkezi, sınav sorularının önceden bilindiğinin
veya toplu kopya girişiminde bulunulduğunun tespiti halinde, katılanların
tümünün veya bir kısmının sınavını geçersiz sayar.
Sınavın gerçekleştirilmesine engel teşkil eden olay veya
koşulların varlığı halinde Emeklilik Gözetim Merkezi sınavı iptal edebilir.
Sınavın iptal edilmesi halinde sınav ücreti daha sonra açılacak sınavın ücretine
mahsup edilir. Adayın iptal edilen sınavdan sonra katılacağı ilk sınavdan en geç on
beş gün önce Emeklilik Gözetim Merkezine talebini iletmesi halinde iptal edilen
sınavın ücreti talep tarihinden itibaren on iş günü içinde bireysel olarak
başvuran adaya veya adına bireysel emeklilik aracılığını yaptıkları
şirketler
aracılığıyla başvuran adaylara iade edilir.
Emeklilik Gözetim Merkezi bireysel emeklilik aracılarına ilişkin
sınavın geçersiz sayılması veya sınavın iptali halinde gerekçeleriyle birlikte
Müsteşarlığa bildirimde bulunur.
Sınav Sonucuna
İtiraz ve İtiraz Komisyonu
Madde 14 — Sınav
sonuçlarına itiraz, sonuçların ilgiliye bildirimin yapıldığı tarihten itibaren
on iş günü içinde gerekçeli bir dilekçe ile Emeklilik Gözetim Merkezine yapılır.
İtirazlar, itiraz dilekçesi ve sınav ücretinin azami yüzde onu tutarındaki
itiraz ücretinin yatırıldığına dair banka dekontunun Emeklilik Gözetim Merkezine
ulaşmasını takip eden otuz gün içinde incelenip karara bağlanır ve sonuç itiraz
edene gerekçeli ve yazılı olarak bildirilir.
İtiraz dilekçesinde itiraza neden olan husus ve itiraz eden
kişinin açık adresi yazılır. Üzerinde isim, adres, tarih, imza ve T.C. kimlik
numarası taşımayan dilekçeler değerlendirmeye alınmaz.
İtiraz Komisyonu; Müsteşarlığı, Emeklilik Gözetim Merkezini ve
Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından belirlenecek üniversiteyi temsilen biri
asil diğeri yedek olmak üzere üçü asil üçü yedek toplam altı kişinin seçimi ile
Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından oluşturulur.
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
Lisans Belgesi ve Tamamlayıcı Eğitim Programına İlişkin
Esaslar
Lisans Belgesi
Madde 15 — Lisans
belgesi, mesleki bilginin yeterliliğini göstermek üzere düzenlenir ve Emeklilik
Gözetim Merkezi tarafından Müsteşarlığın uygun görüşü alınarak asgari içeriği
belirlenir. Sınavda başarılı bulunan kişiler için düzenlenen lisans belgesi,
sınav sonuç belgesi ile birlikte Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından bireysel
başvurularda kişilere, adına bireysel emeklilik aracılığını yaptıkları şirketler
aracılığıyla başvuran kişilere iletilmek üzere şirkete verilir.
Lisans belgesinin
kaybedilmesi halinde kişilerin durumu derhal Emeklilik Gözetim Merkezine
bildirmeleri gerekmektedir. Bu kişilerin talebi halinde yeni lisans belgesi
düzenlenir.
Lisans belgesi kullanılarak bireysel emeklilik aracılığı
yapılamaz.
Tamamlayıcı Eğitim
Programı
Madde 16 — Sınavda
başarılı bulunarak lisans belgesi alan kişilerin mesleki yeterlilik, bilgi ve
becerilerinin devamlılığını sağlamak amacıyla tamamlayıcı eğitim programı
düzenlenir. Emeklilik Gözetim Merkezi, Müsteşarlığın uygun görüşünü alarak
tamamlayıcı eğitim programının kapsamını, süresini, düzenlenme sıklığını ve
benzeri hususlara ilişkin usul ve esasları belirler.
Lisans belgesi alanların tamamlayıcı eğitim programına yılda en az
bir kez katılımı zorunludur. Müsteşarlık gerekli görülmesi halinde bir yıllık
süreyi iki yıla çıkartabilir.
Tamamlayıcı eğitim programına katılım Emeklilik Gözetim Merkezi
tarafından kişi bazında takip edilir.
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM
Tanıtım Kartı ve Sicile İlişkin Esaslar
Tanıtım Kartı,
İçeriği ve Kullanımı
Madde 17 — Tanıtım
kartı; şirket adına bireysel emeklilik aracılığını yapma yetkisini gösteren bir
belgedir. Bireysel emeklilik aracılarına Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından
Müsteşarlığın uygun görüşü alınarak asgari standardı belirlenen tanıtım kartı
verilir. Başvurular şirketler tarafından aşağıdaki belgeler ile birlikte
Emeklilik Gözetim Merkezine yapılır;
a) Son altı ay içinde alınmış adli sicil belgesi,
b) Adına bireysel emeklilik aracılığını yaptığı şirket veya
şirketlerin emeklilik ürünlerine ilişkin eğitimlerin tamamlandığına dair
belge,
c) Lisans belgesinin bir örneği,
d) Tanıtım kartı ücretinin ödendiğine dair banka dekontu.
Gerekli görülmesi halinde, Emeklilik Gözetim Merkezi başvuru
sahibinden sınav başvurusu sırasında istenilen bilgi ve belgeleri yenilemelerini isteyebilir.
Tanıtım kartı ücreti sınav ücretinin yüzde onu kadardır. Tanıtım
kartının yenilenmesi için tespit edilen tanıtım kartı ücreti ödenir.
Sınavda başarılı bulunan yabancı uyruklu adaylardan birinci
fıkrada istenen belgelerin yanısıra çalışma izni belgesi de istenir.
Bu Yönetmeliğin 7 nci maddesi uyarınca sınav ile ilgili muafiyet
tanınan kişilere tanıtım kartı verilmez.
Emeklilik Gözetim Merkezi, tanıtım kartının basım ve dağıtımını
yapar, gerekli görülmesi halinde yeniler, iptal eder veya
geçici süreli muhafaza eder.
Sicile
Kayıt
Madde 18 — Bu
Yönetmeliğin 7 nci maddesi uyarınca sınavla ilgili muafiyet tanınan kişiler ile
tanıtım kartı verilmesi uygun görülen bireysel emeklilik aracıları için
Emeklilik Gözetim Merkezi nezdinde sicil kaydı tutulur.
Bireysel emeklilik aracılarına Emeklilik Gözetim Merkezi
tarafından sicile kayıt sırasında 12 haneli sicil numarası verilir.
Emeklilik Gözetim Merkezi, sicil kaydını elektronik ortamda tutar,
günceller ve bireysel emeklilik aracılığının elektronik ortamda izlenmesine
ilişkin altyapıyı oluşturur ve işletir.
Tanıtım Kartı ve
Sicil Numarasının Kullanımı
Madde 19 — Bireysel
emeklilik aracısının bireysel emeklilik aracılığı yaparken tanıtım kartını ibraz
etmesi ve katılımcılarla şirket adına veya hesabına yaptığı her türlü işlemde ve
Müsteşarlık tarafından gerekli görülen her türlü bilgi ve belgede tanıtım
kartını ve sicil numarasını kullanması zorunludur. Tanıtım kartı olmaksızın
bireysel emeklilik aracılığı yapılamaz.
Sicil kaydına alınmış aracıların şirket adına aracılık yapması
için yapılmış olan aracılık hizmeti verilmesine ilişkin akitin feshedilmesi veya
her türlü sona ermesi hallerinde, durumun şirket tarafından on iş günü içinde
Emeklilik Gözetim Merkezine iletilmesi şarttır.
Sicile İlişkin
Açıklama
Madde 20 —
Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından tutulan sicil kaydına ilişkin veri
tabanında yer alan bilgilerden sadece bireysel emeklilik aracıları hakkında
uyarı, bireysel emeklilik aracılığının durdurulması ve sicil kaydının silinmesi
işlemlerine ilişkin bilgiler şirket adına aracılık hizmeti verilmesi için
istihdam edecekleri kişilere ilişkin olarak talep eden şirketlere
verilebilir.
Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından Müsteşarlığın uygun görüşü
alınarak tanıtım kartı ve lisans belgesi ile ilgili ad, soyad, T.C. kimlik
numarası ve sicil numarası bilgileri yayınlanabilir.
Uyarı, Bireysel
Emeklilik Aracılığının Durdurulması, Lisans Belgesinin İptali ve Sicil Kaydının
Silinmesi
Madde 21 — Re’sen
veya şikayet ya da ihbar üzerine yapılan inceleme ve soruşturma sonucunda
aşağıda yer alan hususların tespiti halinde bireysel emeklilik aracıları
hakkında Müsteşarlık tarafından aşağıdaki işlemler uygulanır:
a) Katılımcının hak ve menfaatlerini olumsuz yönde etkileyecek
faaliyetlerde bulunduğunun, katılımcının talimatlarına aykırı hareket ettiğinin
veya bireysel emeklilik aracılığını fiilen yapmadığı halde tanıtım kartının
kullanılmasına izin verdiğinin, bu Yönetmeliğin 16 ncı maddesinde öngörülen
tamamlayıcı eğitim programına katılmadığının veya bu Yönetmeliğin 19 uncu
maddesinde öngörülen tanıtım kartı kullanılmadan işlem yapıldığının bu
fiillerden birini veya bir kaçını işlediklerinin tespiti halinde bireysel
emeklilik aracısı bir defaya mahsus olmak üzere uyarılır.
b) Katılımcının hak ve menfaatlerini olumsuz yönde etkileyecek
faaliyetlerde bulunduğunun, katılımcının talimatlarına aykırı hareket ettiğinin
veya bireysel emeklilik aracılığını fiilen yapmadığı halde tanıtım kartının
kullanılmasına izin verdiğinin ikinci kez tespiti halinde bu kişilerin bireysel
emeklilik aracılığı üç ay süre ile durdurulur. Bu kişiler bu süre içinde
bireysel emeklilik aracılığı yapamazlar. Bu kişilerin tanıtım kartı Emeklilik
Gözetim Merkezine derhal iade edilir. Keyfiyet varsa çalıştıkları kurumlar veya
adına aracılık yaptıkları şirketler ile bireysel emeklilik aracısına yazılı
olarak bildirilir.
c) Bu Yönetmeliğin 15 inci maddesinin son fıkrasına veya bu
Yönetmeliğin 16 ncı maddesi hükmünce uyarı alınan fiilin tekrarı veya bu
Yönetmeliğin 23 üncü maddesine aykırı işlem yapan kişiler veya lisans belgesi
aldığı halde iki kez üst üste tamamlayıcı eğitim programına katılmadığı tespit
olunan kişilerin lisans belgesi iptal edilir.
d) Bu maddenin (b) bendine göre lisans belgesi ve tanıtım kartının iade edilmesine sebep teşkil eden
fiil veya fiilleri, bireysel emeklilik aracılığına yeniden başlanan tarihi takip
eden dönemde yeniden işledikleri tespit edilenler, bireysel emeklilik
aracılığını fiilen yapmadığı halde tanıtım kartının kullanılmasına izin verdiğinin
ikinci kez tespit edilenler ile sicile kayıt için bu Yönetmeliğin aradığı
şartları haiz olmadığının yahut sonradan kaybettiği anlaşılan bireysel emeklilik
aracılarının lisans belgesi ve tanıtım kartı derhal iptal edilir ve
sicilden kaydı
silinir. Keyfiyet varsa çalıştıkları kurumlar veya adına aracılık yaptıkları
şirketler ile bireysel emeklilik aracısına yazılı olarak bildirilir. Bu
kişilerin bildirimin yapılmasını müteakip beş iş günü içinde lisans belgesini ve
tanıtım kartını Emeklilik Gözetim Merkezine iade etmeleri
zorunludur.
Kendi isteği ile meslekten ayrılan bireysel emeklilik aracılarının
yazılı talepleriyle birlikte lisans belgesini ve tanıtım kartını Emeklilik
Gözetim Merkezine iade etmeleri zorunludur. Bu kişilerin tanıtım kartı iptal
edilir ve sicilden kaydı silinir.
Bu maddenin birinci fıkrasının (b) ve (d) bentlerine göre hakkında
işlem yapılan bireysel emeklilik aracısı bu süre içinde tanıtım kartını
kullanarak bireysel emeklilik aracılığı yapamaz. Bu durum iyiniyetli üçüncü
şahıs olan katılımcılara karşı ileri sürülemez.
Lisans belgesi iptal edilen kişilerin bireysel emeklilik aracılığı
yapmak istemeleri halinde yeniden sınava girmeleri zorunludur.
BEŞİNCİ BÖLÜM
Çalışma Esasları ve Diğer Yükümlülükler
Bireysel
Emeklilik Aracısının Çalışma Esasları
Madde 22 — Bireysel
emeklilik aracısı, mevzuata, katılımcıların talimatlarına, mesleğin icaplarına
ve iyi niyet kuralına uygun hareket etmek ve katılımcıların hak ve menfaatlerini
korumak zorundadır.
Bireysel emeklilik
aracısı, adına bireysel emeklilik aracılığı yaptığı şirketlerden izin almak
suretiyle yapacağı her türlü tanıtım faaliyetinde ilgili mevzuat ile belirlenen
esaslara tâbidir.
Bireysel emeklilik aracısı, kanuna göre denetleme yapmaya yetkili
olan merci ve kişilere, görevleri ile ilgili istenecek her türlü bilgiyi vermek
ve bütün hesap, kayıt, defter ve belgelerini ibraz etmekle
yükümlüdür.
Bireysel Emeklilik
Aracısının Yapamayacağı İşler
Madde 23 — Bireysel
emeklilik aracısı hiçbir surette giriş aidatı, katkı payı veya benzeri adlar
altında tahsilat yapamaz.
Tutulacak Defter ve
Kayıtlar
Madde 24 —
Müsteşarlık, bireysel emeklilik aracısından gerekli gördüğü işlemleri özel
defterlere kaydetmelerini isteyebilir ve bu defterlerin düzenlenmesiyle
ilgili esas ve usulleri tespit edebilir.
ALTINCI BÖLÜM
Çeşitli ve Son Hükümler
Yürürlükten
Kaldırılan Hükümler
Madde 25 —
28/02/2002 tarihli ve 24681 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Bireysel Emeklilik
Aracıları Hakkında Yönetmelik yürürlükten kaldırılmıştır.
Geçici Madde 1—
Müsteşarlıkça belirlenmiş ve şirketler tarafından verilen eğitim programına
katılmış olmaları kaydıyla aşağıda belirtilen kurumların bünyelerinde bu
Yönetmeliğin yürürlüğe girdiği tarihten önce en az iki yıl süreyle çalışmış olan
lise mezunu pazarlama ve satış elemanlarına ve bu Yönetmeliğin 5 inci maddesinin
birinci fıkrasının (b) bendi dışındaki bireysel emeklilik aracısında aranan
nitelikleri haiz olanlara geçici sicil numarası verilir:
a) Şirketler,
b) Sigorta şirketleri,
c) Bireysel emeklilik,
hayat veya ferdi kaza ürünlerinin tanıtım, pazarlama ve satışında faaliyet
göstermek üzere kurulan ve sermayesinin en az yüzde elli birinin bir şirkete ait
olduğu pazarlama ve satış şirketleri,
d) Sigorta acenteleri, banka, aracı kurum, yatırım danışmanlığı
şirketi veya portföy yönetim şirketinde veya Müsteşarlıkça uygun görülen diğer
mali kuruluşlar,
e) Sigorta brokerleri.
Geçici sicil numarası almış kişiler bu Yönetmeliğin yürürlüğe
girdiği tarihten itibaren bir yıl süreyle geçici sicil numaraları ile bireysel
emeklilik aracılığı yapabilirler. Müsteşarlık gerekli gördüğü takdirde bu süreyi
azami bir yıl uzatabilir. Bu kişiler hakkında da bireysel emeklilik aracılarının
tabi olduğu hükümler uygulanır.
Geçici sicil numarası almış kişilerin bir yıl içerisinde sınava
girmeleri zorunludur. Bu süre içerisinde sınava girmeyen geçici sicil numarası
almış kişiler bu sürenin sonunda bireysel emeklilik aracılığı yapamazlar ve
geçici sicil kaydı silinir.
Bu kişiler beş iş günü içinde tanıtım kartını Emeklilik Gözetim
Merkezine iade eder.
Geçici Madde 2 —
Geçici 1 inci madde kapsamında bulunan kişiler lise mezunu olmaları şartıyla bu
Yönetmeliğin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren en geç bir yıl içinde açılacak
sınavlara girmeleri halinde bu Yönetmeliğin 5 inci maddesinin birinci fıkrasının
(a) bendindeki şart aranmaz. Bu kişiler sınava giriş için aranan belgelere ek
olarak çalışma süresini gösterir çalıştığı kurum veya kurumlardan veya bağlı
bulunduğu sosyal güvenlik kurumundan alınan belgeyi verirler. Bu kişilerinde
bir yıl içerisinde sınava girmeleri zorunludur ve sınava girmiş ancak başarılı
olmamış kişiler için sınava girme süresini Müsteşarlık gerekli gördüğü takdirde
azami bir yıl uzatabilir.
Geçici Madde 3 —
Bu Yönetmeliğin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren bir yıl içinde açılacak
sınavlara ilişkin bu Yönetmeliğin 8 inci maddesinde belirtilen duyurular
yalnızca ilk sınav için yapılır. İlk sınavdan sonra yapılacak sınavların aday
listesi, yeri ve tarihi Emeklilik Gözetim Merkezinin
İnternet adresinde duyurulur.
Sınava ilişkin hususlarda meydana gelebilecek değişiklikler
gerekli görüldüğünde Müsteşarlığın uygun görüşü alınarak Emeklilik Gözetim
Merkezi tarafından bu Yönetmeliğin 8 inci maddesi çerçevesinde gazetede ilan
ettirilebilir.
Yürürlük
Madde 26 — Bu
Yönetmeliğin 17, 18, 19 ve 20 nci maddeleri bu Yönetmeliğin yürürlük tarihinden
bir yıl sonra, diğer maddeleri ise 28/2/2004 tarihinden geçerli olmak üzere
yayımı tarihinde yürürlüğe girer.
Yürütme
Madde 27 — Bu Yönetmelik hükümlerini Hazine Müsteşarlığının bağlı olduğu Bakan yürütür
| 
BİREYSEL
EMEKLİLİK ARACILARI HAKKINDA YÖNETMELİK