Finansal Kuruluşlar Aracılığıyla Gerçekleştirilen EFT, Havale ve Nakit İşlemlerde Şeffaflığı Artırmak, Kayıt Dışılığı Önlemek ve Finansal Sistemin Güvenliğini Güçlendirmek Amacıyla MASAK Genel Tebliği Taslağı Hazırlandı
[vc_row][vc_column][vc_message style=”round” message_box_color=”success” icon_fontawesome=”fa fa-exclamation-circle”]
ÖZET:
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemin güvenliğini artırmak, kayıt dışı işlemleri önlemek ve şeffaflığı sağlamak amacıyla yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Buna göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getiriliyor.
1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi hedeflenen tebliğ kapsamında, 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması şartı aranacak. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise bu formun detaylı açıklama ve dayanak belgelerle birlikte hazırlanması gerekecek. (Ulusal Basın)
[/vc_message][vc_column_text]
Ülkemizin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi hedefi doğrultusunda, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik olarak FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir Genel Tebliğ Taslağı hazırlanmıştır.
Taslağın geliştirilmesi sürecinde, Başkanlığımızca gerçekleştirilen risk bazlı analizler, Ulusal Risk Değerlendirilmesi Raporu ve karşılaştırmalı ülke örnekleri değerlendirilmiş, paydaş kurumlar ve sektör temsilcilerinin yazılı görüş ve önerileri alınmış, gerçekleştirilen toplantılarda talep ve beklentilere yönelik karşılıklı istişarelerde bulunulmuştur.
Taslak düzenlemeyle, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde, beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ve dayanaklarıyla desteklenen kademeli bir yaklaşım öngörülmektedir.
Bu suretle, bir yandan genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşlarımızın günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi, diğer yandan finansal sistemde güven ve izlenebilirliğin güçlendirilmesi ve suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı gibi küresel risklerle daha iyi şekilde mücadele edilmesine yönelik tedbirlerin hayata geçirilmesi hedeflenmektedir.
Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür.
Kamuoyunun bilgisine saygıyla sunulur.
| Söz konusu Tebliğ taslağına ulaşmak için Tıklayınız |
Kaynak: MASAK